SIB, 2025년 불법 의심 거래 160억 께짤…전년 대비 74% 급증

2026년 2월 12일(목)

과테말라 은행감독원(SIB)이 2025년 한 해 동안 약 160억 께짤 규모의 불법 의심 금융거래를 적발했다고 밝혔다. 이는 2024년 대비 74% 증가한 수치로, 금융 범죄 양상이 더욱 복잡·조직화되고 있다는 분석이 나온다.

SIB에 따르면 해당 신고는 특별검증국(IVE)을 통해 접수됐으며, 마약 밀매와 부패 등 선행 범죄와 연관된 자금 흐름이 포함돼 있다. 최근에는 다중범죄 조직이 가상자산과 차명인, 중동 국가로의 해외 송금 등을 활용해 거래 구조를 복잡하게 만들고 있어 추적이 갈수록 어려워지고 있다는 설명이다.

Saulo De León Durán 은행감독원장은 자금세탁과 테러자금 조달 방지는 특정 기관의 문제가 아니라 국가 전체의 과제라고 강조했다. 그는 공공·민간 부문과 금융 이용자 모두가 금융 시스템의 건전성을 지키는 데 역할을 해야 한다고 밝혔다.

SIB는 2027년 2월 라틴아메리카 금융행동기구(Gafilat)의 상호평가를 앞두고 제도적 정비가 필요하다고 밝혔다. 이번 평가는 과테말라의 자금세탁 및 테러자금 조달 방지 체계 전반을 점검하는 절차로, 특정 기관이 아닌 국가 전체가 대상이다.

이와 관련해 법안 6593호 ‘자금세탁 및 기타 자산·테러자금 조달 방지 통합법’은 자금 추적성 강화와 기관 간 협력 확대를 주요 내용으로 하고 있다. 당국은 해당 법안이 통과되지 않을 경우 국제금융행동기구(GAFI) 회색목록에 포함될 위험이 있으며, 이는 금융 비용 상승과 경쟁력 저하, 고용과 물가 등 경제 전반에 부담으로 작용할 수 있다고 경고했다.

은행감독원은 국제 기준에 부합하는 감독 체계 강화를 통해 금융 시스템의 신뢰도를 높이겠다는 입장을 재확인했다.

Prensa Libre